企业的资不抵债。由于缺乏内外约束以及信息不对称情况，在产品生命的平台期，银行很难判定企业是否存在抽离、移用资金问题。一旦企业完成这一过程，则另起炉灶，异地开办或以他人名义开办新企业重新经营，原企业则任由贷K银行处置。至此，银行只有求助法律手段追偿，担bao贷K尚可处置价值名不副实…
查看更多 的抵押物、追索保证人，信用贷K则由于其他债Q人的追偿而基本形成事实损失。另外，在这一过程中，有些企业还采取不断扩大投资的手段，掩盖资金链的残缺，迫使银行考虑先期注入信D资金的安全而不断追加信D投入，在产品生命的衰减期加速盘剥，不断加大了信D风险与实现债Q的难度。
　　随着整顿金融秩序严打的推进，可以预判，今后一段时间里，金融犯罪的刑事司法问题必将成为热点。同时根据我国“惩罚犯罪分子，保障无罪的人不受刑事追究” “被告人有权获得辩护”的刑事司法原则，这也对当下的金融犯罪辩护提出了许多挑战。　　人民法院提出要依法追究金融行为的法律责任，严厉打击证券犯罪等金融犯罪行为，始终保持打击犯罪的高压态势，有效维护正当有序的金融市场秩序。
根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第1类案件。银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
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